今天小編來爲大家解答以下的問題，關於中行原油寶事件原因及影響，中行原油寶事件完整版這個很多人還不知道，現在讓我們一起來看看吧！
2020年4月20日，受美國WIT原油期貨5月合約暴跌至負數的影響，中國銀行原油寶產品也受到了巨大損失，根據原油寶合約規則，在4月20日22點，中國銀行要啓動移倉，但是當天中行未成功移倉，從而導致原油寶穿倉。
負油價的出現給市場帶來三大啓示：
第一，盲目抄底原油是一種不理性的行爲。由於原油價格下跌，不少投資者幾周前就開始抄底，然而期貨每個月都需要交割，短期漲跌脫離基本面，這次5月合約正是在交割前崩盤跌至負值，對市場抄底起到警醒作用。
第二，由於歷史上第一次出現負油價，目前交易者對境外市場的交易結構、規則、結算等理解還是不夠。不少交易系統和軟件甚至都不支持負價格，蘊含着巨大的交易風險。
第三，雖然不少投資者抄底，但是部分產業客戶還是堅定的看空，再次反映了金融和實體的偏差。
中行原油寶是一種金融衍生品，它是通過期貨合約來跟蹤原油價格的變動，並提供給投資者進行交易。原油寶是一種現金結算產品，而不是實物交割。
以下是一些原因解釋爲什麼中行原油寶不實物交割：
1.複雜性和成本：實物交割需要建立物流和儲存基礎設施，涉及複雜的物流安排和成本。這樣的系統需要處理大量的物流、倉儲和物品質量管理等問題，對於銀行等金融機構而言，實物交割將涉及到高昂的成本和管理複雜性。
2.風險管理：實物交割也存在風險，包括物流延遲、質量問題、損耗等。這些風險可能會對交易和投資者造成不確定性和損失。通過現金結算，可以更好地管理和控制這些風險，減少相關的不確定性。
3.流動性和便捷性：現金結算使原油寶具有更好的流動性和便捷性。投資者可以更輕鬆地進行買入和賣出操作，不需要處理實際的物流和儲存問題。這也使得原油寶成爲一種更容易進入和退出的投資選擇。
需要注意的是，原油寶是一種金融衍生品，它的價值取決於原油期貨價格的變動，並非直接持有實物原油。投資者在交易原油寶時應瞭解其特點和風險，並在投資前進行充分的風險評估和瞭解相關規則和條款。如有疑問，建議諮詢專業金融機構或財務顧問。
1、本次移倉，中行應該確實是以負數價格跟CME交易所進行的2005合約的交割，所以中行應該還真的“替我們墊付了”一部分交易款項。這就是爲什麼數學計算上“我們還倒欠中行的錢”。
2、唯一一箇好消息是，如果本金和保證金都沒了，所謂“欠中行錢”了，中行並沒有再“墊錢”爲我們在2006合約上建倉。（例外情況見下面③）
3、按照我們“到期移倉”的委託設置，以及中行原油寶產品移倉的操作規則，“程序上”確實沒有問題。
4、本次多頭客戶的移倉虧損有幾種情況：
①全倉多頭，沒有保證金，那麼損失=全倉金額（已清零）+多頭手數x266元（所謂“欠款”）
②不全倉多頭，有比較少的保證金，那麼損失=全倉金額（已清零）+全部保證金（已清零）+多頭手數x266元-已扣保證金（所謂“欠款”）
③不全倉多頭，有很多的保證金，那麼損失=全倉金額（已清零）+多頭手數x266元（已扣保證金），並且這種情況要【特別注意】，剩餘的保證金是不是被拿去在2006合約上建倉了，這種情況要趕緊想辦法聯繫中行，趕緊看怎麼處理2006合約的持倉，不然又被來一次。
4、現在中行發了短信給有所謂的“欠款”的客戶，說是要“及時補充保證金”，不然，據各種消息說，可能影響個人徵信。有些專家的建議是，先不要着急支付這部分錢，因爲這次算一箇事件了，中行總行目前（4.22上午）還沒有發文怎麼處理。
5、【現在建議】大家趕緊就近找到中行支行的網點，聯繫上自己的“理財經理”和其所在的“支行領導”，確認自己“數學計算上”損失了多少，把自己屬於①②③那種情況搞清楚，心理有的底兒。（中行的工作人員目前（4.22上午）態度還是很友好的，會好好跟你解釋情況的。）
6、目前大家認爲，由於中行原油寶產品的【移倉策略設計】、【風險控制系統】、【風險提醒告知】做的不到位（還有什麼請補充），是導致大家本次投資鉅額損失的一箇比較大的原因，由於初步評估投資者損失巨大（尚不明確）、涉及人員較多（尚不明確），我們肯定要求中行給我們一箇“合理的”解決方式，而不是採用的“趕快交欠款，不然上徵信”這種粗暴的方式。
中行原油寶事件原因及影響和中行原油寶事件完整版的問題分享結束啦，以上的文章解決了您的問題嗎？歡迎您下次再來哦！
